Seit 2020 bewertet das deutsche Institut für Vermögensaufbau (IVA) die Raiffeisen Vermögensverwaltung von Raiffeisen Capital Management (RCM). Dabei stehen einerseits das Risiko-Ertrags-Profil und andererseits seit Ende 2021 auch die nachhaltige Ausrichtung der Portfoliostrategie auf dem Prüfstand. Bei beiden Bewertungsverfahren – sie finden freiwillig vierteljährlich statt – hat die Strategie „Raiffeisen VIPnachhaltig 50“ die jeweilige Bestnote vom IVA erhalten: 5 Sterne für das Risiko-Ertrags-Profil sowie 5 Bäume für den der Strategie zugrundeliegenden Nachhaltigkeitsansatz. Letzterer wird auf Grundlage der Daten von den drei unabhängigen Research-Agenturen ISS ESG, Refinitiv und CSRHUB analysiert, die dabei jeweils unterschiedliche Prüfansätze verfolgen. Die Strategie Raiffeisen VIPnachhaltig 50 ist die erfolgreichste unter den 30 nachhaltigen Produktstrategien, die vom Institut geprüft wurden.
Kriterien fürs Investment
Die nachhaltig ausgerichtete Vermögensverwaltung von Raiffeisen Capital Management – Raiffeisen VIPnachhaltig – investiert nur in Fonds, die bei der Auswahl von Unternehmen und Staaten neben dem finanziellen Potenzial auch ökologische und soziale Kriterien einbeziehen und auf Themen der Unternehmensführung wie zum Beispiel den Umgang mit Mitarbeitern und Lieferanten achten. Bei auf Nachhaltigkeit bedachten Fonds der Raiffeisen KAG, die in diesen Portfolios der Raiffeisen Vermögensverwaltung besondere Berücksichtigung finden, kommt darüber hinaus der eigens entwickelte Raiff-eisen-ESG2-Score zur Anwendung. Er ermöglicht es, die Nachhaltigkeit der Investments zu messen und zu bewerten. Erfüllen Unternehmen nicht die gewünschten ESG-Kriterien, wird ein Investment in diese vermieden.
Die Praxis zeige, dass mit nachhaltig ausgerichteten und auf die Zukunft orientierten Investments gleichwertige Erträge erwirtschaftet werden können, hieß es bei Raiffeisen KAG. Denn verantwortungsvolles Agieren von Unternehmen führe meist zu geringeren Unternehmens-risiken und könne auf diese Weise die Wertentwicklung positiv beeinflussen. So stelle sich oft die Nachhaltigkeit als ein wirksames Qualitätsmerkmal heraus.
